monitoriza. Gestão do Risco de Crédito

Poupe com uma Gestão do Risco de Crédito mais eficaz, reduzindo os incumprimentos de pagamento e otimizando simultaneamente recursos e tempos de gestão.


axesor® 360

A solução mais sofisticada para a gestão avançada do risco de crédito, que permite a obtenção de eficiência e poupança financeira através de um sistema integral que cobre 100% da carteira de clientes.

Esta solução avançada pressupõe a análise e redesenho das suas politicas e dos seus processos atuais de gestão do risco de crédito, obtendo automatização e eficiência na sua organização, e a configuração da plataforma cloud axesor® 360 como resultado final.

A personalização completa da solução é um dos nossos aspetos diferenciadores, calibrando os seus modelos de risco e parametrizando as funcionalidades do sistema de acordo com as suas necessidades.

Além disso, a nossa proposta baseia-se no “core” da axesor - o Data Science e o datawarehouse atlax® global payment behaviour.

Com axesor® 360 poderá obter os seguintes benefícios:

  • Obtenção de uma visão completa da sua gestão do risco de crédito e da sua carteira de devedores;
  • Análise e reengenharia das suas politicas e dos seus processos atuais de gestão do risco de crédito;
  • Análise e calibração dos seus modelos de risco. Ajuste dos indicadores às suas especificidades, valorizando a informação comportamental e o conhecimento especializado em modelização estatística;
  • Configuração da plataforma cloud axesor® 360 para que seja o único ambiente a partir do qual se gere o risco de crédito.

A plataforma cloud axesor® 360 é um sistema modular sofisticado para a gestão integral do risco de crédito comercial, que proporciona cobertura num ambiente único e de forma coordenada, para todas as fases do ciclo de crédito (Aprovação, Monitorização, Cobranças), assim como funcionalidades avançadas de análise e reporting.


    • Gestão multiempresa exclusiva, avançada e completa, do risco de crédito, para carteiras nacionais e internacionais.

    • Conhecimento em tempo real e controlo global sobre toda a sua carteira segmentada em unidades de negócio, franchisados ou delegações.

    • Informação exclusiva de comportamento de pagamentos B2B de clientes e potenciais, que possibilita à sua empresa e unidades de negócio dispor de indicadores de alta capacidade preditiva.

Acesso ilimitado a um sistema que dispõe de todo o know how de uma Agência de Rating.

Tudo num sistema 100% online que poderá consultar de forma fácil e ágil através de qualquer dispositivo móvel.

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Modelos Avançados de Risco

axesor© 360 proporciona-lhe modelos de risco com elevada capacidade preditiva tanto a nível corporativo como por cada unidade de negócio, para a totalidade de clientes e potenciais clientes, nacionais e internacionais, com base em três indicadores chave:

Indicador de Risco de Incumprimento Imediato(RIIM)

Indicador de Risco Imediato de Incumprimento de pagamentos (RIIM) - Gestão do Risco de Crédito

Para conhecer a probabilidade de  incumprimento de pagamentos, a muito curto prazo.

Índice de Comportamento de Pagamentos (ICP)

Indicador de Risco Imediato de Incumprimento de pagamentos (RIIM) - Gestão do Risco de Crédito

Proporciona uma visão 360º do comportamento de clientes com a organização, com as diferentes unidades de negócio, delegações e/ou franchisings, para além de com a concorrência e outros fornecedores, assim como com as administrações públicas e entidades financeiras.

Limite de Crédito

axesor 360 - Limite de Crédito

Para cada um dos clientes e potenciais, nacionais ou internacionais, contemplando a estrutura financeira do cliente, o histórico da relação comercial com cada fornecedor, a exposição ao risco incluindo compromissos ainda não faturados, comportamento de pagamentos e perfil de risco. E tudo isto tendo em conta os objetivos estratégicos globais da organização ou específicos de cada unidade de negócio, no que respeita à taxa de morosidade e PMR (Prazo Médio de Recebimento) entre outros.

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O único sistema concebido para uma gestão integral do risco de crédito em grupos empresariais

Dashboards Aprovação de novas operações Monitorização das operações atuais Cobranças Informação à medida Análises

Obtenha da forma mais fácil e gráfica, a distribuição e evolução do risco de clientes através de diferentes indicadores para a gestão de crédito a nível global e por unidade organizativa.

Dashboards monitoriza 360

O Módulo de Dashboards permite-lhe:

  • Realizar análises de várias carteiras nacionais ou internacionais, para uma gestão multiempresa composta por múltiplas sociedades organizadas em unidades de negócio, franchisados ou delegações.
  • Obter uma visão integral e em tempo real dos principais indicadores para a gestão do risco de crédito, através da seleção de diferentes variáveis de análise por níveis de vigilância.
  • Otimizar o controlo e a gestão da dívida, conhecendo as relações comerciais de clientes com as diferentes unidades de negócio para aproveitar ao máximo as oportunidades da sua carteira.
  • Gerar um relatório global pré-criado para uma visão completa da situação do risco de crédito para o periodo selecionado.

Também poderá efetuar análises de várias carteiras para uma gestão multiempresa.

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Avalie novas oportunidades comerciais através de processos especializados de aprovação, adaptados à realidade do seu negócio mediante a associação a uma unidade de negócio concreta.

Aprovaçao - monitoriza 360

O Módulo de Aprovação permite-lhe:

  • Obter uma recomendação especializada e objetiva em tempo real, sobre operações de venda a crédito com os seus clientes e potenciais.
  • Adaptar a gestão do risco de crédito implementando políticas automáticas e personalizadas de avaliação.
  • Valorizar objetivamente os casos mais duvidosos e operações de alto risco, com modelos que combinam a informação exclusiva sobre comportamentos de pagamentos e o expertise axesor.

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Obtenha da forma mais rápida, uma visão global e atualizada de todas as sociedades da sua carteira e o risco associado a cada uma delas. Além disso, graças ao seu sistema de alertas, saiba em tempo real as alterações significativas que ocorram em qualquer empresa que esteja a ser monitorizada.

Monitorizaçao - monitoriza 360

O Módulo de Monitorização permite-lhe:

  • Visualizar as entidades em monitorização por unidade de negócio, possibilitando a tomada de decisão de forma mais ágil e proativa.
  • Dispor de um sistema personalizado de alertas preventivos para cada unidade de negócio, que lhe permite controlar a evolução do crédito de todos os clientes.
  • Aceder a um sistema de filtros e exportação de dados para segmentar as sociedades, localizando de forma fácil a informação de interesse em cada momento.
  • Importar informação própria para o sistema.

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Otimize os seus processos de cobrança definindo e automatizando cada uma das suas fases associadas. Analise a eficiência de cada procedimento de cobrança graças aos Dashboards integrados no Módulo de Cobranças e aceda a Modelos de Previsão e Perdas Esperadas.

Cobranças - monitoriza 360

O Módulo de Cobranças permite-lhe:

  • Segmentar a carteira de clientes em grupos para fazer uma gestão de cobranças diferenciada.
  • Aceder a uma ficha de cliente que combina a informação extraída do ERP e indicadores de risco, com toda a informação da gestão de cobranças: procedimentos de cobrança associados, historial de ações de cobrança, etc.
  • Gestão de cobranças individualizada por cliente: ao editar uma fatura/recibo pendente, será mostrada a ficha de cliente com funcionalidades de gestão de cobranças.
  • Configurar protocolos de cobrança através de um editor gráfico para definir um workflow que associe as diferentes ações a aplicar às faturas pendentes.
  • Receber alertas de tarefas pendentes originadas por cada protocolo de cobrança.
  • Personalizar, através de um editor de modelos, os meios do procedimento de cobrança para o envio de e-mail, fax ou carta, associados a cada fase do protocolo.

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Aceda a toda a informação disponível para cada cliente ou potencial, sintetizada em três indicadores chave. Obtenha de forma ágil informação de vendas e dívida de clientes a nível global e por unidade organizativa.

Informaçao- monitoriza 360

O Módulo de Informação permite-lhe:

  • Aceder a relatórios únicos que contêm informação exclusiva sobre comportamentos de pagamentos B2B, combinando a melhor informação financeira, de risco, comercial, de ligações empresariais, incidências, mora bancária e comercial (Espanha).
  • Consultas ilimitadas para obter um maior conhecimento de clientes e potenciais, com atualização garantida da Informação Financeira.
  • Configurar relatórios segundo a realidade e necessidades da sua organização e/ou cada unidade de negócio do Grupo, personalizando-os por utilizador.
  • Exportar e partilhar facilmente a informação dos seus relatórios internos.

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Efetue análises personalizadas completas e exclusivas para a sua empresa, a nível global ou por diferentes unidades organizativas. Analise a fundo a informação chave e melhore a sua tomada de decisão, graças a um sistema que integra uma ferramenta completa de Business Intelligence.

Análises - monitoriza 360

O Módulo de Análises permite-lhe:

  • Obter um estudo personalizado, interativo e em tempo real, que permite análises profundas a nível global ou pelas diferentes unidades de negócio.
  • Aumentar a capacidade analítica e de reporting, tendo em conta todas as variáveis de risco disponíveis.
  • Guardar, atualizar, exportar e partilhar os resultados das anáises, gráficos e diagramas, em múltiplos formatos.

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